幣安幣 BNB

幣安幣(BNB)是否值得投資?

幣安幣(Binance Coin,簡稱 BNB)是由 Binance 幣安交易所發行的平台幣,幣安交易所由趙長鵬(英文姓名:Changpeng Zhao,簡稱 CZ)於 2017 年在中國創立,但在2018年總部搬到了馬爾他,若想要註冊幣安交易所可以閱讀此篇文章<幣安 Binance 交易所介紹及註冊教學>。

幣安

幣安以加密貨幣交易所起家,在交易所發行平台幣 BNB,現在是全球性區塊鏈資產交易平台,同時營運幣安生態體系。

在 2017 年底推出區塊鏈孵化器 Binance Labs,代幣眾籌發行平台 Binance Launchpad。在 2018 年推出資訊站 Binance Info,並宣布成立 Binance Chain(幣安鏈)和慈善基金會 Binance CharityFoundation,開始了它的全球布局。

幣安重要機構介紹:

幣安實驗室(Binance Labs:區塊鏈技術孵化器,幣安近期發展以此為重心幫助孵化企業家和項目、進行直接投資、與其他行業合作夥伴協作。

代幣眾籌發行平台(Binance LaunchPad:項目方可透過填寫表單,提交至幣安官方,待審核過後即可開放於此網站上進行募資。

幣安資訊(Binance Info:目標成為幣安版本 Coinmarketcap,可以理解為幣圈的「維基百科」,提供豐富的各幣種資料、動態及社區訊息、可以追蹤查詢各種加密貨幣的價格動態。

在 2019 年四月啟動 Binance Chain(幣安鏈)後,也啟動幣安去中心化交易所(Binance DEX),用戶已經可以在其建立錢包,訪問幣安鏈區塊瀏覽器、公開節點數據,以及獲取API,還有許多錢包支援幣安鏈,其中包括台灣的錢包服務商:CoolWallet,以及 Ledger、Enjin、Magnum、Coinomi、Exodus 等等,其中包含幣安收購的 Trust Wallet。

幣安還成立專業等級的研究單位,除了先前已經成立的 Binance Info,後來還成立 Research 為分析和報告、Academy 為區塊鏈及加密貨幣資產學習平台,讓用戶有專業的加密貨幣研究資訊可以使用。

幣安幣

幣安幣是佈署於以太坊  Ethereum  採用 ERC20 協議的加密貨幣資產。於 2017 年發行,總發行量為 2 億 BNB,有銷毀制度最後總量為 1 億 BNB,發行分配為創始團隊成員早期持有 8000 萬個  BNB,占總發行比例的 40%。知名業內人士天使輪融資持有 2000 萬個BNB,占總發行比例的 10%。在 ICO 時期,對外公開發行 1億 BNB,占總發行比例的 50%。

目前 BNB 的主要功能是用戶可以藉由持有BNB作為交易手續費的減免,還有其他的功能像是上架幣種投票、獲得空投、忠誠度獎勵等等。

1.手續費減免

以 BNB 的白皮書內提到的抵扣手續費率,抵扣程度依時間遞減,如下圖:

假設用戶以 BNB 來結算幣幣交易的交易費,第一年是可以享受 50% 的折扣,第二年 25%,但在2018年七月時,官網宣布 BNB 抵扣交易手續費的費率,從 50% 調整為 25%。

2.獲得空投

官方不定時會發布空投資訊,但目前僅有一例,持有 BNB 數量前 500,000 的每位用戶皆可獲得 3 BCPT空投。

3.上架幣種投票

幣安交易所上架新幣有審核制度,開發商想要上幣就必須在市場中購買 BNB 作為上幣費。除了審核制度外,另一種制度就是投票,幣安會定期舉辦免費投票上幣活動,想要參予投票就必須持有 BNB 來獲得一定投票權。

4.忠誠度獎勵

忠誠度獎勵活動不定時推出,像是在 2018 年 7 月 21 日推出了分層交易費折扣計劃,根據用戶的 BNB 持倉數量和 30 天交易量提供用戶交易手續費率更大的折扣。 幣安的收入及利潤主要來自平台用戶交易時支付的交易手續費,幣安平台盈利方式包括:交易手續費、提現手續費、上架費、槓桿交易手續費。隨著幣安交易所的崛起,BNB 的價值也水漲船高。BNB 市值以往經常徘徊在 6.6 億美元左右,但從 2018 年七月份開始一路高歌猛進,不到一年的時間從上漲到了 45 億美元,超過了 EOS。

在熊市中脫穎而出

2018年開始進入幣圈經濟的寒冬,幾乎所有主流幣大量下滑,像是BTC跌超過84%、ETH跌幅94%、EOS跌幅93%,但在同樣的時期,平台幣就發展得不錯。剛開始所有的幣大跌80%後,平台幣的價格慢慢回升,尤其BNB的回升成績最好。

BNB 真正大跌的時間只有三個月,後來保持在 10 美元左右,幣安在早期就開始對 BNB 的應用場景拓展,而進入 2019 年之後有成效,投資者也對 BNB 的定位更清新認可。BNB 原先僅僅只是一個平台幣,它的價值依賴交易所的收入及用戶活動,根據 BNB 的應用場景像是 Binance DEX(去中心化交易所)、Binance Launchpad (代幣眾籌發行平台),讓 BNB 更像證券代幣(STO),持有 BNB 並不代表對其價值的持有,而是享受其部分權益證明,尤其在 Binance Chain 啟用後會有更多的體驗

推薦制度

幣安交易所提供推薦人制度,當藉由你的邀請碼進行註冊帳戶的用戶於 Binance 上交易,其支付的手續費 20% 將會直接轉至推薦人的 Binance 帳戶。而且持有 500 BNB 或更多的用戶,可以獲得 40% 的手續費返傭。

幣安鏈

在 2018 年 3 月時,幣安團隊在官網公告為了讓用戶體驗更好的區塊鏈服務,因以太坊的性能已無法滿足現有的狀態,決定啟動 Binance chain(幣安鏈),Binance Chain 是條公有鏈(所謂的底層鏈)將專注於區塊鏈資產的交易與轉換,為未來的區塊鏈資產流轉提供新的可能性,同時Binance 也將實現從企業到社區的轉換。在 2019 年 4 月,Binance chain 正式啟動運作,Binance Coin(BNB,幣安幣)同時從以太坊的 ERC20 代幣升級主網成為 Coin,幣安鏈上的幣安幣標準代幣為「BEP2」,與以太坊 ERC20 不同。這邊注意的是在幣安交易所的BNB會自動切換至幣安鏈,但在流通於非幣安交易所的BNB暫時以以太坊 ERC-20 協議模式存在,這版本的 BNB 將會與新的 BNB 共存,但總供應量上是固定的。

幣安寶

幣安在2019年8月上線了加密貨幣借貸平台「幣安寶(Lending)」,允許用戶借出閒置代幣,以此賺取利息。在出租期間還能夠參與 Binance LaunchPad 項目,簡單來說,持有  BNB 用戶參與幣安寶賺取利息的同時,還能參與 LaunchPad 項目。

第一期只開放三個幣種 BNB、USDT、ETC 的 14 天的定期理財產品。當中,BNB 年化利率為 15%;USDT 年化利率為 10%;ETC 年化利率則是 7%。這裡蠻有趣的地方是幣安竟然挑選 ETC(以太經典)作為開放的第一波名單,而不是 ETH(以太幣)。第二期及未來的年化利率將根據市場反應作動態調整。

核心人物

趙長鵬(英文姓名:CZ)是幣安交易所的創辦人,也是幣安交易所能夠成功的關鍵,他帶領幣安交易所短短六個月的時間成為全球第一的交易所。

在 2014 年,他賣掉上海房產,把資金全部拿來押注比特幣,成為當時中國最大比特幣交易平台 OK Coin 的聯合創辦人與首席技術官(CTO)。後來辭職後,在2017年7月成立幣安交易所,帶領他走向致富之路。於 2018 年 2 月,第三名之姿登上由福布斯雜誌首次公布的「加密貨幣富翁排行榜」,甚至在 2018 年 3 月,以「一年內身無分文至億萬富翁」標題登上 Forbes 雜誌封面。

老張點評

該代幣是否具備實際用途?除了炒幣之外,還有什麼用途存在,會讓人想要花錢去購買它? 

BNB 主要用途於作為交易手續費的減免,前文也介紹過 BNB 的應用場景(上架幣種投票、獲得空投、忠誠度獎勵、借貸)了,再者隨著幣安鏈的發展未來還會有更多的用途。

如果看好幣安的發展,想要體驗幣安的生態服務,就必須花錢購買 BNB。BNB 不像其他 DAPP 的代幣需要時間,等待開發團隊後續的發展才會使得其權益證明有存在的價值,比起 2017 年發行時,持有 BNB 的用戶權益證明更有保障。

該代幣是否具備讓人願意長期持有的特性?若有,有哪些?

如果你看好幣安鏈的發展,長期持有 BNB 會是好事。BNB 原先只是平台幣,因幣安的發展讓它有更多的價值與用途,現在成為幣安鏈上的流通貨幣,加上幣安本來就有許多項目就必須透過持有 BNB 才能參與,BNB 並非是穩定幣加上最後恆定總量為一億,若幣安不斷持續拓展 BNB 的應用場景,未來的價格會因為供不應求而高漲。任何的底層鏈都需要大量的DAPP佈署才能提高底層鏈的價值,以太幣的價格過去曾高漲約 1000 美金左右,BNB 的價格還有很大的進步空間呢!

總結

幣安從交易所發展到幣安鏈,這是在過去從來沒有一個團隊可以如此幸運,每一步棋都能引起幣圈的騷動,短短的半年時間就帶領交易所衝上全球第一,平台幣也不是只有這家發行,但 BNB 是所有平台幣中發展最好的。當所有交易所安逸於賺取交易手續費、槓桿合約、IEO 的時候,幣安決定發展自己的底層鏈,不被以太坊的低性能所障礙,提供更好的用戶體驗。

若未來幣安鏈可以成為底層鏈的第一,那  BNB 的價值會比以太幣更好,因為幣安是先發展 DAPP,再研發幣安鏈讓所有應用場景串聯起來,幣安的生態系比起其他底層鏈更為豐富,現有的服務使用量也高。

在2019年八月還推出了借貸平台,往往借貸平台都受投資者喜愛,但大部分的借貸平台都不安全,現在有了幣安官方的借貸平台,過去的每一步棋都得很成功,也期待它未來也能有很好的發展。

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